🇭🇰 香港汇丰「投资账户」又可以开了？保姆级教程！从资料填写、问卷，审核通过，每一步都给宝宝们整理好了!

🇭🇰很多宝宝怕自己在 开立 香港汇丰 [投资账户] 时出现错误选项导致无法正常开立，想让小猫写一份教程。那小猫就应粉丝宝宝的要求，把自己的操作讲解一遍。

注意：此教程并非对所有汇丰用户都百分百能开立 [投资账户]，因为粉丝群里有位粉丝宝宝就开立失败。原因小猫也不知道，小猫只是拿到第一手信息然后分享给大家而已哦！开与不开只能看各位宝宝自己的需求。能不能开成功也只能看运气🤣🤣🤣。

昨晚凌晨小猫收到 香港汇丰 银行可以开立 [投资账户] 的相关信息后，马上进行的实操验证。

因为夜里 香港汇丰 的工作人员是不进行审批工作的，于早上9点多的时候小猫手机收到了一条 香港汇丰 发过来的成功 开立投资账户 的短信。

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小猫现在开始简单的和大家讲一遍整个流程！

首先进入汇丰流动理财app，切换到财富标签页，点击按钮开立投资账户。

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确认完成以下两个部分的内容：

• 确认个人联系信息: 包括电话号码、电子邮件和居住地址；

• 完成投资知识调查问卷；

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接下来，需要先选择一个账户作为投资账户资金来源，一般是选择港元储蓄账户。

您是否受雇于香港的金融机构或持牌法团，一般选 否。

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个人联系资料确认好之后，就继续往下一步走，开始填写「投资知识调查问卷」。

第 1 项会问你：主要的投资目标是什么？

如果没有特别的投资需求，这里一般直接选 「资本增值」 就可以了。

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第 2 项问的是：您的净资产处于什么范围？

这个就按照自己的实际情况填写就行啦，小猫这里选的是 「港币50万元或以下」，大家不要照抄，按自己的情况来。

第 3 项是：您对 Unit Trusts（单位信托）的熟悉程度？

同样也是根据自己的实际情况选。

如果你之前接触过一些基金、投资之类的，但经验不是特别多，可以参考选择 「有相关知识，且有3年或以下经验」 这个选项。

顺便说一下，Unit Trusts 就是单位信托，简单理解其实就是一种集合投资工具，在内地大家更常见的叫法就是「基金」。把钱集中起来交给基金经理去投资，自己按照持有的 Unit（单位）来计算份额。

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第 4 项问的是：您对 Bonds（债券）的熟悉程度？

这个就是大家比较常见的「债券」。简单理解，就是你把钱借给公司或者政府，对方按约定给你利息，到期再把本金还回来。

这里还是按照自己的实际情况填写，如果之前有接触过债券，就根据自己的经验选择对应选项。

第 5 项是：您对 Structured Products（结构性产品）的熟悉程度？

这个稍微复杂一点，简单理解就是把债券、期权等不同的金融工具组合在一起，做成一个新的投资产品，具体的收益和风险要看产品本身的条款。

这两项如果不知道怎么选，还是那句话，不要为了通过问卷乱填，按自己的真实情况来。

如果确实有一定相关知识，但经验不算特别多，可以参考 「有相关知识，且有3年或以下经验」 这个选项。

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第 6 项问的是：您对 Investment-Linked Insurance Plans（投资连结保险计划）的熟悉程度？

这个简单理解就是保险 + 投资放在一起的产品。

一部分钱用来买保险保障，另一部分会拿去做投资，最终收益是会跟着投资表现浮动的，不是固定收益。

第 7 项是：您对 Non-Investment-Linked Insurance Plans（非投资连结保险计划）的熟悉程度？

这个就比较好理解了，和上面的 ILPs 不一样，它不带投资账户，主要就是提供保险保障。

所以这两个其实记住一个区别就行： ILPs = 保险 + 投资 非 ILPs = 主要就是保险保障

这两项还是一样，按自己的真实情况填写。如果确实有一些相关知识，但经验不算多，可以参考选择 「有相关知识，且有3年或以下经验」。

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最后把方框里的用户条款看一下，确认没问题后继续下一步。

进入下一页就会看到提示：投资账户开通申请已经提交。

接下来就等审核啦，页面显示一般会在 1～2个工作日 内完成审核。

但是在工作日上班期间，几乎30分钟内就会通过。

到这里基本就提交完成了，后面等结果就行，不需要一直重复操作。

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如果后面投资账户审批通过了，港股和中国 A 股就可以直接投资了。

不过如果还想买其他产品，就不是开完账户直接全部能用了，还需要再补一些资料和协议。比如：

🔹 FlexInvest 灵活智投、单位信托基金、债券

这几个需要再做一份新的 风险评估问卷。

这里顺便给大家解释一下 FlexInvest，它简单来说就是一种智能资产配置服务，会根据你的风险情况来搭配 ETF / 资产组合，并进行自动再平衡。

🔹 美股

如果要投资美股，还需要完成更新 W-8BEN 表格，同时签署纽约证券交易所要求的 市场数据协议。

所以大家可以理解成：

先把投资账户开下来 → 港股 / A股可以投资 → 想开通其他投资品种，再根据提示补对应的问卷和协议。

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等收到汇丰发来的投资账户审批通过邮件，就说明这一步已经成功啦。

看到审批通过的通知，就代表你的汇丰投资账户正式开通，后面就可以按照自己的需求去进行投资了。

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题外篇：

十一国庆长假很多宝宝会去香港开银行账户和港美股账户，小猫只能给大家一点自己的经验和意见。小猫把它整理成小短文形式发在下面，有需要的宝宝可以自己复制。

另外港美股证券小猫推荐开设 — 香港“大猫”证券（因政策问题不让说），可以私信小猫！！！

🇭🇰香港银行卡开户小经验和建议

从深圳出发有2个高铁站，一个是深圳北、一个是福田站。

福田站近点，不要徒步走口岸走的多还麻烦。

高铁坐到九龙西高铁站，出检票口上楼找星巴克。旁边都是椅子和桌子，你坐下来连上高铁站的WIFI就可以开始操作啦！

首先，注册众安银行（因为比较快）。你可以用我的邀请码：KB87F9 ，会有新人福利可以领。审核需要时间。

然后你可以注册汇丰，汇丰的话你首先在app里先选择申请 红狮子卡。也叫 自动柜员机卡，申请完红狮子，你再申请蓝狮子。 申请完蓝狮子不要走，去汇丰银行引导台找经理说给自己的蓝狮子录个签名。然后就结束了。

如果不想在银行存1万港币，那你可以选择 恒生银行 平替 汇丰。

但是建议把恒生开了，恒生美元汇款目前无手续费。

为什么选择西九龙呢，高铁站里面什么银行都有。但是我当时去的旺角分行录的签名，你可以在高铁站的汇丰内问一下可不可以录。

中银最好预约线下的，国内账户里存10+以上。如果嫌麻烦也可以尝试线上，线上全看运气。

记住入港前把这些APP都下载全了，然后把这篇内容宝宝们可以复制到自己微信啊什么地方方便查看。