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如何在美国券商之间转移资产?

在美国,在券商之间转移资产是非常方便的。

你根本不需要卖出持有的证券资产(个股、基金或者ETF),只需要在新的券商那里发起 Asset Transfer。

所有券商都必须支持这个服务,即 Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)。

你需要提供现券商的名字、账户号码和需要转移的资产数目,比如X股XYZ基金。

当然,你也可以选择转移全部资产。这样,就不需要输入资产的详情了。

注意,如果你持有的是传统基金(即场外基金)而不是ETF,某些券商可能会收取额外的管理费和交易费。

Vanguard公司,支持把自家的场外基金无缝地切换成对应的ETF,而不会触发交易。这样,我们就不用担心资本利得税的问题。

我最近就把Vanguard里持有的VITAX场外基金,换成了对应的ETF VGT。这些基金股份,是我多年前买的。

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